Waarom de notaris om de herkomst van geld vraagt

De WWFT, de wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme, is per 25 juli 2018 aangescherpt. Deze wet geldt onder andere voor notarissen, advocaten en belastingadviseurs. Adviseurs dienen een cliënt te identificeren voordat er een zakelijke relatie wordt aangegaan. In dit artikel lichten wij belangrijke zaken uit waar je rekening mee kunt houden.

Voor de identificatie van binnenlandse- en buitenlandse rechtspersonen geldt dat het is vereist om de namen en geboortedatum op te vragen en te bewaren. De identificatie van binnenlandse rechtspersonen wordt gedaan op basis van een uittreksel uit het handelsregister of een akte van de notaris. Bij buitenlandse rechtspersonen wordt de identificatie uitgevoerd op basis van een uittreksel uit het handelsregister van het land van herkomst of via het internationale verkeer gebruikelijke documenten. Deze laatste dient bij wet als geldig identificatiemiddel erkend te zijn in het land van herkomst.

De belanghebbende – the ultimate beneficial owner – dient ook te worden geïdentificeerd als de persoon meer dan 25% direct of indirect bezit heeft over de cliënt.

Allereerst vraagt de notaris om een geldig legitimatiebewijs om er zeker van te zijn dat het de persoon in kwestie betreft. Onder het legitimatiebewijs wordt een paspoort, Nederlandse identiteitskaart of Nederlands rijbewijs verstaan. Dit verzoek is niet eenmalig, bij elk bezoek is het belangrijk om het legitimatiebewijs mee te nemen.

Wanneer er een akte wordt getekend is het belangrijk dat het legitimatiebewijs dat in de ontwerpakte vermeld staat meegenomen wordt. Er wordt een kopie gemaakt en de gegevens worden veilig bewaard. Zie meer over het omgaan van de gegevens bij WFO Notarissen in het privacy statement. Ben je een rechtspersoon? Dan controleren wij niet alleen jouw gegevens, maar ook de gegevens van bestuurders/vertegenwoordigers.

Naast deze gegevens is het belangrijk om de gezondheidsgegevens te kennen om te zien of er (medische) zaken spelen. Andere gegevens die belangrijk zijn, zoals de woon- en/of werksituatie, moeten ook gemeld worden.

Hebben wij met een rechtspersoon te maken? Dan is het voor de notaris belangrijk om deze informatie te ontvangen. Is er geen UBO? Dan vraagt de notaris de rechtspersoon een verklaring in te laten vullen.