De notaris en de Wwft: wat je moet weten over cliëntenonderzoek en meldplicht

Als notariskantoor volgen wij de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Dit is niet alleen een wettelijke verplichting, maar ook een belangrijke stap om veilige en legitieme transacties te waarborgen. Wij begrijpen dat deze regels soms verwarrend of zelfs vervelend kunnen overkomen, maar wij nemen je graag stap voor stap mee in wat dit voor jou betekent.

Download hier de brochure

Waarom is cliëntenonderzoek nodig?

Bij bepaalde transacties, zoals de aankoop van een woning, estate planning of het beheren van financiële middelen, zijn wij wettelijk verplicht om cliëntenonderzoek te doen. Dit betekent dat we van jou bepaalde gegevens nodig hebben om je identiteit te verifiëren en de herkomst van middelen te onderzoeken.

Wat houdt dit onderzoek in?

  1. Identificatie: We vragen om een geldig legitimatiebewijs dat je persoonlijk op ons kantoor of bij een andere notaris moet tonen.
  2. Herkomst van financiële middelen: Bij financiële transacties moeten we nagaan waar het geld vandaan komt, ook als dit van een Nederlandse bankrekening komt. Dit is om te voorkomen dat criminele of illegale middelen worden gebruikt.

Afhankelijk van het risicoprofiel van de zaak kan het zijn dat we extra informatie nodig hebben. Wij hanteren vaste procedures om ervoor te zorgen dat alles volgens de wet verloopt. Helaas kunnen we geen werkzaamheden uitvoeren als het onderzoek niet volledig is afgerond.

Onze meldplicht

Bij signalen van ongebruikelijke transacties zijn wij verplicht dit te melden bij de Financial Intelligence Unit (FIU-Nederland). Dit doen we pas nadat een zaak officieel in behandeling is genomen. Wij mogen hierover geen verdere uitspraken doen en respecteren tegelijkertijd onze geheimhoudingsplicht.

Wat betekent dit voor jou? 

We willen graag dat je begrijpt waarom we deze stappen zetten. Onze aanpak is altijd betrokken en helder, met de nadruk op veiligheid en vertrouwen. Als je vragen hebt over het cliëntenonderzoek of als je niet zeker weet welke documenten je moet aanleveren, neem dan gerust contact met ons op. Samen zorgen we ervoor dat jouw zaak soepel en volgens de regels verloopt.

Meer weten?

Wil je meer informatie? Bekijk onze uitgebreide brochure over cliëntenonderzoek en meldplicht of neem contact met ons op. WFO Netwerk Notarissen staat voor je klaar met eerlijk advies en duidelijke uitleg.